Dejan Jasnic · Cofundador y director de cumplimiento, Trusty · Más de 20 años en antifraude y cumplimiento · Miembro de la junta directiva de ACFE Swiss Chapter
La mayoría de las empresas en crecimiento dedican tiempo a revisar contratos, negociar condiciones y gestionar la entrega. Muchas menos dedican tiempo a plantearse una pregunta más sencilla.
¿Con quién estamos haciendo negocios realmente?
En 2026, esa pregunta está cobrando más importancia. No solo desde una perspectiva de cumplimiento, sino como parte básica de la gestión del riesgo empresarial. El screening de terceros para empresas en crecimiento ya no es algo reservado a bancos o grandes corporaciones. Está pasando a formar parte de las operaciones cotidianas.
El riesgo empieza antes del contrato
Cuando surgen problemas en las relaciones comerciales, a menudo se tratan como cuestiones operativas. Un proveedor no cumple con la entrega. Un socio genera exposición legal. Una transacción conlleva consecuencias inesperadas.
En muchos casos, la causa raíz está antes.
Está en la decisión de incorporación.
Elegir al socio equivocado puede generar riesgos legales, financieros y reputacionales que luego son difíciles de gestionar. El screening de terceros es el proceso de identificar esos riesgos antes de que se materialicen.
Para las empresas en crecimiento, el objetivo no es investigar cada detalle. Es evitar una exposición evidente y prevenible.
Las tres señales que importan
A nivel práctico, la mayoría de los procesos de screening de terceros se centran en tres tipos de indicadores de riesgo.
Las comprobaciones de sanciones responden a una pregunta legal fundamental: ¿está permitido hacer negocios con esta persona o empresa? Si una contraparte aparece en una lista oficial de sanciones, relacionarse con ella puede estar prohibido o restringido. No es una zona gris. Es un riesgo de cumplimiento directo.
El screening de PEP analiza si una persona es una persona políticamente expuesta. Esto no implica necesariamente una conducta indebida, pero indica un mayor nivel de riesgo relacionado con la corrupción o el soborno. Para las empresas en crecimiento, esto es especialmente relevante al operar a través de fronteras o en sectores con interacción con el sector público.
El screening de noticias adversas se centra en información disponible públicamente. Incluye informes creíbles sobre fraude, mala conducta, daños medioambientales u otros problemas que quizá aún no se reflejen en listas oficiales. Aporta un contexto que las bases de datos estructuradas por sí solas no pueden captar.
De forma individual, cada una de estas comprobaciones ofrece una perspectiva distinta. En conjunto, proporcionan una visión más completa de con quién está trabajando.
Por qué las empresas en crecimiento suelen omitir este paso
A pesar de los riesgos, muchas empresas en crecimiento no realizan un screening estructurado.
Hay razones comprensibles para ello. Las relaciones comerciales suelen construirse sobre la confianza, las recomendaciones o vínculos de larga duración. También existe la percepción de que este tipo de comprobaciones solo son necesarias para grandes organizaciones o sectores regulados.
En algunos casos, la barrera es práctica. Las comprobaciones manuales pueden consumir mucho tiempo, ser incoherentes y difíciles de documentar. Como resultado, se omiten o se realizan de manera informal.
La suposición es que el riesgo es bajo.
La realidad es que el riesgo simplemente no se gestiona.
Qué puede salir mal
Las consecuencias de no realizar screening de contrapartes no siempre son inmediatas, pero pueden ser significativas.
Una empresa en crecimiento puede, sin saberlo, entablar una relación con una entidad sancionada, generando exposición legal y una posible interrupción de las operaciones. Un socio puede estar vinculado a corrupción o mala conducta financiera, aumentando tanto el riesgo regulatorio como el reputacional. La cobertura mediática negativa asociada a un proveedor puede afectar no solo a la percepción pública, sino también a las relaciones con clientes o entidades financieras.
Estas situaciones no son hipotéticas. Reflejan el tipo de problemas que afloran cada vez más a través de procesos de diligencia debida, auditorías o escrutinio externo.
Para las empresas en crecimiento, el impacto suele ser desproporcionado. Un único problema puede afectar a múltiples relaciones a la vez.
Cómo es un enfoque práctico
El screening de terceros para empresas en crecimiento no tiene por qué ser complejo.
En esencia, consiste en aplicar un proceso coherente antes de iniciar una relación comercial y mantener una visibilidad básica a lo largo del tiempo. Esto implica comprobar las contrapartes frente a las listas de sanciones pertinentes, identificar una posible exposición a PEP cuando proceda y revisar señales creíbles de noticias adversas.
Igual de importante, implica mantener un registro de qué se ha comprobado y cuándo. En muchos casos, la capacidad de demostrar que se siguió un proceso razonable es tan importante como el propio resultado.
Este enfoque puede aplicarse de forma proporcional. No todas las contrapartes conllevan el mismo nivel de riesgo, y no todas las situaciones requieren la misma profundidad de revisión. La clave es la coherencia.
Hacer que el screening funcione en la práctica
Uno de los principales retos para las empresas en crecimiento ha sido convertir este concepto en algo operativo.
Las herramientas tradicionales de cumplimiento suelen estar diseñadas para grandes organizaciones, con flujos de trabajo complejos y estructuras de precios que no encajan con equipos más pequeños. Como resultado, las empresas en crecimiento se encuentran con una brecha entre lo que se espera y lo que es práctico.
Herramientas como Trusty QuickScreen360 están diseñadas para cerrar esa brecha.
Al permitir que las empresas realicen el screening de contrapartes frente a fuentes de sanciones, PEP y noticias adversas de forma estructurada, el screening pasa a formar parte de un flujo de trabajo sencillo en lugar de ser una tarea independiente. Los resultados se consolidan, los falsos positivos se reducen mediante filtrado asistido por IA y cada comprobación queda documentada con una marca de tiempo y referencias de la fuente.
Esto facilita no solo identificar riesgos potenciales, sino también demostrar que se han realizado las comprobaciones adecuadas.
Para las empresas en crecimiento, el beneficio no es una complejidad adicional. Es claridad.
No se trata de desconfianza
A veces, el screening de terceros se percibe como una señal de desconfianza. En realidad, cumple un propósito distinto.
Se trata de crear transparencia en las relaciones comerciales y reducir el riesgo evitable. Permite a las empresas en crecimiento operar con mayor confianza, especialmente al trabajar a través de fronteras o al iniciar nuevas colaboraciones.
En un entorno empresarial en el que aumentan las expectativas en materia de cumplimiento y diligencia debida, este tipo de proceso está pasando a formar parte de la práctica habitual.
Conclusión
El screening de terceros para empresas en crecimiento ya no es una actividad de cumplimiento de nicho. Es una herramienta práctica para entender con quién está haciendo negocios y evitar riesgos innecesarios.
El proceso no tiene por qué ser complejo ni intensivo en recursos. Lo importante es que sea coherente, proporcional y esté documentado.
En 2026, eso suele ser suficiente para marcar una diferencia significativa.
Preguntas frecuentes
Si la contraparte aparece en una lista oficial de sanciones, si una persona es una persona políticamente expuesta y si noticias adversas creíbles apuntan a fraude, mala conducta, daños medioambientales u otros problemas que aún no se reflejan en las listas oficiales.
No. El screening puede aplicarse de forma proporcionada, ya que no todas las contrapartes conllevan el mismo nivel de riesgo. Lo que importa es que el proceso sea coherente y que se mantenga un registro de qué se comprobó y cuándo.
Las relaciones suelen basarse en la confianza y las recomendaciones, las comprobaciones se ven como algo para grandes empresas o reguladas, y las verificaciones manuales consumen mucho tiempo y son difíciles de documentar. El resultado es un riesgo no gestionado en lugar de un riesgo bajo.
No. Aporta transparencia a las relaciones comerciales y reduce los riesgos evitables, lo que permite a una empresa en crecimiento trabajar con mayor confianza a nivel internacional y en nuevas asociaciones.
EVALUACIÓN DE RIESGOS DE TERCEROS
QuickScreen360: evalúa a proveedores y socios para detectar riesgos de cumplimiento. Envía solicitudes de diligencia debida, asigna formación y supervisa los resultados en una sola plataforma.