Dejan Jasnic · Co-fondatore e Compliance Lead, Trusty · Oltre 20 anni di esperienza in antifrode e compliance · Membro del consiglio direttivo dell’ACFE Swiss Chapter
La maggior parte delle imprese in crescita dedica tempo a rivedere i contratti, negoziare i termini e gestire le consegne. Molte meno si pongono una domanda più semplice.
Con chi stiamo facendo affari, in realtà?
Nel 2026, questa domanda sta diventando sempre più importante. Non solo dal punto di vista della compliance, ma come elemento fondamentale della gestione del rischio aziendale. Lo screening delle terze parti per le imprese in crescita non è più qualcosa di riservato alle banche o alle grandi aziende. Sta diventando parte delle attività di routine.
Il rischio inizia prima del contratto
Quando sorgono problemi nelle relazioni commerciali, spesso vengono trattati come questioni operative. Un fornitore non consegna. Un partner crea un’esposizione legale. Una transazione porta a conseguenze inaspettate.
In molti casi, la causa principale risiede a monte.
Nella scelta di avviare il rapporto.
Scegliere il partner sbagliato può creare rischi legali, finanziari e reputazionali difficili da gestire in seguito. Lo screening delle terze parti è il processo che permette di identificare tali rischi prima che si concretizzino.
Per le imprese in crescita, l’obiettivo non è indagare su ogni minimo dettaglio, ma evitare esposizioni ovvie e prevenibili.
I tre segnali che contano
A livello pratico, la maggior parte dei processi di screening delle terze parti si concentra su tre tipi di indicatori di rischio.
I controlli sulle sanzioni rispondono a un quesito legale fondamentale: Le è permesso fare affari con questa persona o azienda? Se una controparte appare in una lista ufficiale di sanzioni, interagire con essa potrebbe essere vietato o limitato. Questa non è una zona grigia, è un rischio diretto di compliance.
Lo screening PEP verifica se un individuo è una persona politicamente esposta. Questo non implica necessariamente un illecito, ma segnala un livello di rischio più elevato legato alla corruzione o alla concussione. Per le imprese in crescita, questo è particolarmente rilevante quando operano a livello transfrontaliero o in settori con interazioni pubbliche.
Lo screening delle notizie negative (adverse media) si concentra sulle informazioni disponibili pubblicamente. Include report attendibili su frodi, cattiva condotta, danni ambientali o altri problemi che potrebbero non essere ancora riflessi nelle liste ufficiali. Fornisce un contesto che i soli database strutturati non possono cogliere.
Singolarmente, ognuno di questi controlli offre una prospettiva diversa. Insieme, forniscono un quadro più completo di chi sia la Sua controparte.
Perché le imprese in crescita spesso saltano questo passaggio
Nonostante i rischi, molte imprese in crescita non effettuano uno screening strutturato.
Ci sono ragioni comprensibili: le relazioni commerciali sono spesso basate sulla fiducia, sul passaparola o su legami di lunga data. Esiste anche la percezione che questo tipo di controlli sia necessario solo per le grandi organizzazioni o per i settori regolamentati.
In alcuni casi, l’ostacolo è pratico. I controlli manuali possono richiedere molto tempo, essere incoerenti e difficili da documentare. Di conseguenza, vengono saltati o eseguiti in modo informale.
Il presupposto è che il rischio sia basso.
In realtà il rischio semplicemente non viene gestito.
Cosa può andare storto
Le conseguenze del mancato screening delle controparti non sono sempre immediate, ma possono essere significative.
Un’impresa in crescita potrebbe inconsapevolmente avviare una relazione con un’entità sanzionata, creando un’esposizione legale e potenziali interruzioni operative. Un partner potrebbe essere collegato a corruzione o illeciti finanziari, aumentando sia il rischio normativo che quello reputazionale. Una copertura mediatica negativa associata a un fornitore può influenzare non solo la percezione pubblica, ma anche i rapporti con i clienti o gli istituti finanziari.
Queste situazioni non sono ipotetiche. Riflettono il tipo di problemi che emergono sempre più spesso attraverso processi di due diligence, audit o controlli esterni.
Per le imprese in crescita, l’impatto è spesso sproporzionato. Un singolo problema può influenzare più relazioni contemporaneamente.
Come si presenta un approccio pratico
Lo screening delle terze parti per le imprese in crescita non deve essere complesso.
Fondamentalmente, consiste nell’applicare un processo coerente prima di intraprendere una relazione commerciale e nel mantenere una visibilità di base nel tempo. Ciò significa controllare le controparti rispetto alle liste di sanzioni pertinenti, identificare la potenziale esposizione PEP dove necessario e monitorare le notizie negative attendibili.
Altrettanto importante è tenere traccia di cosa è stato controllato e quando. In molti casi, la capacità di dimostrare che è stato seguito un processo ragionevole è importante quanto l’esito stesso.
Questo approccio può essere applicato in modo proporzionato. Non tutte le controparti comportano lo stesso livello di rischio e non tutte le situazioni richiedono lo stesso grado di approfondimento. La chiave è la coerenza.
Rendere operativo lo screening nella pratica
Una delle sfide principali per le imprese in crescita è stata trasformare questo concetto in qualcosa di operativo.
Gli strumenti di compliance tradizionali sono spesso pensati per le grandi organizzazioni, con flussi di lavoro complessi e strutture di prezzo che non si adattano ai team più piccoli. Di conseguenza, le imprese in crescita si trovano di fronte a un divario tra ciò che è richiesto e ciò che è fattibile.
Strumenti come Trusty QuickScreen360 sono progettati per colmare questo divario.
Consentendo alle aziende di controllare le controparti rispetto a liste di sanzioni, elenchi PEP e notizie negative in modo strutturato, lo screening diventa parte di un semplice flusso di lavoro anziché un compito separato. I risultati sono consolidati, i falsi positivi sono ridotti grazie al filtraggio assistito dall’IA e ogni controllo è documentato con data, ora e riferimenti alle fonti.
Questo rende più facile non solo identificare i potenziali rischi, ma anche dimostrare che sono stati effettuati i controlli appropriati.
Per le imprese in crescita, il vantaggio non è l’aggiunta di complessità, ma la chiarezza.
Non si tratta di sfiducia
Lo screening delle terze parti è talvolta percepito come un segno di sfiducia. In realtà, serve a uno scopo diverso.
Si tratta di creare trasparenza nelle relazioni commerciali e ridurre i rischi evitabili. Permette alle imprese in crescita di operare con maggiore sicurezza, in particolare quando lavorano all’estero o avviano nuove partnership.
In un ambiente aziendale in cui le aspettative sulla compliance e sulla due diligence sono in aumento, questo tipo di processo sta diventando parte della normale prassi.
Conclusione
Lo screening delle terze parti per le imprese in crescita non è più un’attività di nicchia della compliance. È uno strumento pratico per capire con chi stai facendo affari ed evitare rischi inutili.
Il processo non deve essere complesso o richiedere troppe risorse. Ciò che conta è che sia coerente, proporzionato e documentato.
Nel 2026, questo è spesso sufficiente per fare una differenza significativa.
Domande frequenti
Se la controparte compare in una lista ufficiale di sanzioni, se un individuo è una persona politicamente esposta, e se notizie negative attendibili segnalano frodi, illeciti, danni ambientali o altre problematiche non ancora presenti nelle liste ufficiali.
No. Lo screening può essere applicato in modo proporzionato, poiché non tutte le controparti comportano lo stesso livello di rischio. Ciò che conta è che il processo sia coerente e che venga tenuta traccia di cosa è stato verificato e quando.
Le relazioni si basano spesso su fiducia e referenze, i controlli sono percepiti come qualcosa riservato alle grandi aziende o a settori regolamentati, e i controlli manuali richiedono tempo e sono difficili da documentare. Il risultato è un rischio non gestito, non un rischio basso.
No. Crea trasparenza nelle relazioni commerciali e riduce il rischio evitabile, permettendo a un'impresa in crescita di operare con maggiore sicurezza oltre confine e in nuove collaborazioni.
SCREENING DEL RISCHIO DI TERZE PARTI
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