Dan Ostergaard · Cofondateur, Trusty · Ancien responsable mondial de la conformité chez Novartis · Fondateur de PolicyStore
Le Trusty FinTech Booster Pack transforme la supervision fragmentée et manuelle des partenaires en un système standardisé, évolutif et auditable.
Les institutions financières ne sont plus jugées uniquement sur leurs propres cadres de conformité. Les régulateurs attendent de plus en plus des entreprises qu’elles démontrent un contrôle sur l’ensemble de leur écosystème de partenaires : commerçants, agents, distributeurs et fournisseurs tiers. C’est là que la plupart des stratégies de conformité échouent.
Le risque de conformité croissant dans les réseaux de partenaires
À mesure que les fintechs se développent, la complexité de leurs réseaux de partenaires augmente. Chaque nouveau partenaire introduit une exposition potentielle en matière de LBC/FT, KYC, fraude et gouvernance. Le défi ne consiste pas seulement à établir des politiques, mais à s’assurer que ces politiques sont réellement suivies par des centaines, voire des milliers, d’entités externes.
Les régulateurs ne se contentent plus d’un « nous avons des politiques ». Ils exigent la preuve que les partenaires les ont reçues, comprises et appliquées.
Sans visibilité, les entreprises sont exposées. Sans preuves, elles sont vulnérables lors des audits.
Que résout le FinTech Booster Pack ?
Le Trusty FinTech Booster Pack standardise la gouvernance sur l’ensemble de votre réseau de partenaires via un système unique. Au lieu de courir après les partenaires, d’envoyer des documents manuellement ou de dépendre de processus incohérents, les entreprises peuvent déployer des exigences de conformité à grande échelle et tout suivre en temps réel.
Au cœur de la solution se trouve la capacité à distribuer les politiques, à imposer la formation et à surveiller la conformité de manière centralisée, transformant ainsi ce qui est habituellement un processus fragmenté en un environnement contrôlé.
De la distribution des politiques à la preuve de conformité
L’un des plus grands défis opérationnels de la conformité fintech est de s’assurer que les partenaires s’approprient réellement les politiques et formations requises. Le Booster Pack répond à cela en permettant une distribution instantanée des politiques et des programmes de formation obligatoires à l’ensemble des partenaires.
Plus important encore, il ne s’arrête pas à la distribution. Il suit l’adoption, l’achèvement et la certification, créant une piste d’audit complète pour chaque partenaire du réseau.
Cela fait passer la conformité de la supposition à la preuve.
Visibilité en temps réel sur l’ensemble de l’écosystème
La supervision traditionnelle des partenaires repose sur des contrôles périodiques, des tableurs et une communication fragmentée. Le Booster Pack remplace cela par un tableau de bord en temps réel offrant une vue en direct de la conformité des partenaires.
Les entreprises peuvent surveiller l’acceptation des politiques, l’achèvement des formations et les exceptions au fur et à mesure qu’elles surviennent, plutôt que de découvrir les problèmes trop tard.
Ce niveau de visibilité est essentiel pour le contrôle interne et les rapports réglementaires.
Filtrage et couverture des risques intégrés
La conformité ne s’arrête pas à la gouvernance. Le Trusty FinTech Booster Pack intègre le filtrage des partenaires directement dans le flux de travail, y compris les contrôles de sanctions, les personnes politiquement exposées (PPE) et la surveillance des médias négatifs.
Des évaluations de risques supplémentaires peuvent être appliquées à des domaines tels que les droits humains, l’exposition environnementale et le risque de corruption.
Cela crée une vision plus holistique du risque partenaire, plutôt que de traiter la conformité comme une série de vérifications déconnectées.
Intégration plus rapide, moins de frictions
L’intégration des partenaires est souvent lente car les exigences de conformité sont peu claires, incohérentes ou transmises manuellement. Le Booster Pack standardise ce processus.
Les partenaires reçoivent tout ce dont ils ont besoin (politiques, formations et canaux de signalement) immédiatement et sous une forme structurée.
Cela réduit les frictions tout en maintenant le contrôle, permettant aux entreprises de se développer sans compromettre la conformité.
Démontrer la conformité aux régulateurs
L’un des résultats les plus déterminants du Booster Pack est la capacité à démontrer la conformité sur l’ensemble du réseau de partenaires.
Chaque action est enregistrée. Chaque acceptation de politique est suivie. Chaque achèvement de formation est certifié et archivé.
Cela crée une position défendable lors des audits, aidant les entreprises à éviter les constats des autorités de surveillance, les actions correctives ou les amendes.
Protéger votre licence à mesure que vous vous développez
Pour les fintechs réglementées, le risque partenaire n’est pas seulement opérationnel. Il est existentiel. Les défaillances dans la gouvernance des partenaires peuvent entraîner des violations réglementaires qui menacent le statut de licence.
Le Booster Pack garantit que tous les partenaires opèrent sous le même cadre de conformité exigé par l’entreprise, réduisant le risque de failles que les régulateurs pourraient exploiter.
Un modèle évolutif pour la conformité moderne
Le Trusty FinTech Booster Pack n’est pas qu’un simple outil. C’est un changement dans la manière de gérer la conformité. Au lieu d’une supervision réactive et manuelle, il permet un contrôle proactif et piloté par le système.
En standardisant la gouvernance, en automatisant la distribution et en centralisant la visibilité, les entreprises peuvent développer leurs réseaux de partenaires sans augmenter leurs risques.
Dans un environnement où les régulateurs attendent des preuves, et non des promesses, ce niveau de contrôle n’est plus facultatif.
Questions fréquentes
Aux institutions financières agréées et aux fintechs qui doivent démontrer un contrôle sur un réseau de partenaires composé de commerçants, agents, distributeurs et fournisseurs tiers.
Les politiques et les formations obligatoires sont distribuées à tous les partenaires en une seule fois, et le système suit l’adoption, l’achèvement et la certification, créant une piste d’audit pour chaque partenaire du réseau.
Des contrôles de sanctions, des vérifications des personnes politiquement exposées (PPE) et une surveillance des médias négatifs, avec des évaluations de risques supplémentaires disponibles pour les droits humains, l’exposition environnementale et le risque de corruption.
Un tableau de bord offrant une vue en direct de l’acceptation des politiques, de l’achèvement des formations et des exceptions sur l’ensemble du réseau de partenaires, au lieu de contrôles périodiques et de tableurs.
LA CONFORMITÉ, PRÊTE À L’EMPLOI
FinTech Booster Pack : 16 politiques de conformité prêtes à l’emploi et 8 modules de formation couvrant la LBC/FT, les politiques et le signalement, à déployer rapidement.