Artículos de cumplimiento normativo y recursos

MiCA regula la autorización y el funcionamiento de los proveedores de servicios de criptoactivos en la UE, mientras que el marco AML de la UE rige cómo esas empresas previenen el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. MiCA no reemplaza los requisitos AML: los CASP autorizados deben cumplir tanto con MiCA como con las normas AML/CFT aplicables, incluyendo la diligencia debida del cliente, las comprobaciones de beneficiarios reales, los controles de sanciones y PEP, el seguimiento de transacciones y la notificación de actividades sospechosas.

El periodo transitorio de MiCA que permitía a los proveedores de servicios de criptoactivos preexistentes seguir operando sin autorización finalizó el 1 de julio de 2026 en todos los Estados miembros, sin ningún mecanismo de prórroga en el reglamento. Los CASP autorizados continúan operando en toda la UE con derechos de pasaporte. Los CASP sin autorización deben dejar de prestar servicios a clientes de la UE inmediatamente y liquidar sus operaciones de forma ordenada, o se enfrentarán a multas, suspensiones o al cierre forzoso por parte de las autoridades nacionales.

El Trusty FinTech Booster Pack estandariza el cumplimiento en toda una red de socios: un único conjunto de políticas distribuido a comerciantes, agentes, distribuidores y proveedores externos, pruebas de que cada socio las ha leído y recibido formación sobre ellas, verificación integrada de sanciones y PEP, y visibilidad en tiempo real para la institución autorizada. Convierte la supervisión fragmentada y manual de socios en un sistema que los reguladores pueden auditar.