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A MiCA regula a autorização e a operação dos prestadores de serviços de criptoativos na UE, enquanto o quadro de AML da UE rege a forma como essas empresas previnem o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. A MiCA não substitui os requisitos de AML: os CASPs autorizados têm de cumprir ambos, incluindo a diligência devida ao cliente, verificações do beneficiário efetivo, controlos de sanções e de PEP, monitorização de transações e reporte de atividade suspeita.

O período de transição do MiCA que permitia aos prestadores de serviços de criptoativos pré-existentes continuar a operar sem autorização terminou a 1 de julho de 2026 em todos os Estados-Membros, sem qualquer mecanismo de prorrogação no regulamento. Os CASPs autorizados continuam a operar em toda a UE com direitos de passaporte. Os CASPs sem autorização devem parar de servir clientes da UE agora e proceder a um encerramento ordenado, ou enfrentarão multas, suspensão ou encerramento forçado pelas autoridades nacionais.

O Trusty FinTech Booster Pack normaliza a conformidade em toda a rede de parceiros: um conjunto de políticas distribuído a comerciantes, agentes, distribuidores e prestadores terceiros, prova de que cada parceiro as leu e recebeu formação sobre elas, sanções integradas e rastreio de PEPs, e visibilidade em tempo real para a instituição licenciada. Transforma a supervisão fragmentada e manual de parceiros num sistema que os reguladores podem auditar.