Articoli sulla compliance e risorse

Il MiCA disciplina l’autorizzazione e l’operatività dei fornitori di servizi per le cripto-attività nell’UE, mentre il quadro AML dell’UE regola il modo in cui tali imprese prevengono il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Il MiCA non sostituisce i requisiti AML: i CASP autorizzati devono conformarsi a entrambi, inclusi la customer due diligence, i controlli sui titolari effettivi, le verifiche su sanzioni e PEP, il monitoraggio delle transazioni e la segnalazione di attività sospette.

Il periodo transitorio di MiCA che consentiva ai fornitori di servizi per cripto-attività preesistenti di continuare a operare senza autorizzazione è terminato il 1° luglio 2026 in tutti gli Stati membri, senza alcun meccanismo di proroga previsto dal regolamento. I CASP autorizzati continuano a operare in tutta l’UE con diritti di passaporto. I CASP senza autorizzazione devono cessare immediatamente di servire clienti UE e procedere a una chiusura ordinata, oppure affrontare sanzioni, sospensione o chiusura forzata da parte delle autorità nazionali.

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