Dejan Jasnic · Mitgründer & Compliance Lead, Trusty · 20+ Jahre Anti-Fraud & Compliance · Vorstand ACFE Swiss Chapter
Was ist eine politisch exponierte Person (PEP)?
Eine politisch exponierte Person ist eine Person, die eine herausgehobene öffentliche Funktion innehat oder innehatte. Dazu können Regierungsbeamte, hochrangige Politiker, Richter, hochrangige Militärs und Führungskräfte staatseigener Unternehmen zählen. Die Definition erstreckt sich auch auf Familienangehörige und nahestehende Personen, da Beziehungen genutzt werden können, um Gelder zu bewegen oder indirekt Einfluss auszuüben. PEPs werden nicht deshalb als risikoreicher eingestuft, weil sie per se korrupt sind, sondern weil ihre Position ihnen größere Möglichkeiten bietet, Macht zum persönlichen Vorteil zu missbrauchen.
Warum PEP-Screening komplexer ist, als es scheint
Für KMU besteht die Herausforderung nicht darin, die Definition zu verstehen, sondern darin, sie in der Praxis konsequent und korrekt anzuwenden. Das Screening politisch exponierter Personen (PEP-Screening) ist weitaus komplexer, als nur einen Namen mit einer Liste abzugleichen. Namen können in unterschiedlichen Formaten, Sprachen und Schreibweisen auftreten. Datenquellen können unvollständig oder veraltet sein. In vielen Fällen liefern Tools Treffer ohne Kontext, sodass Compliance-Teams manuell prüfen müssen, ob es sich tatsächlich um eine PEP handelt, welche Funktion die Person ausübt und ob diese Funktion noch relevant ist.
Das Risiko, es falsch zu machen
Hier beginnen die meisten Screening-Prozesse zu scheitern. Zu viele False Positives verlangsamen Abläufe und erzeugen unnötigen Aufwand. Zu viele False Negatives schaffen Risiken, die möglicherweise erst sichtbar werden, wenn es zu spät ist. Für KMU mit begrenzten Compliance-Ressourcen ist dieser Zielkonflikt besonders schwierig. Das Ergebnis ist häufig ein Prozess, der entweder übervorsichtig und ineffizient ist oder schnell, aber unzuverlässig.
Wie effektives PEP-Screening aussehen sollte
Effektives PEP-Screening erfordert mehr als Identifizierung. Es erfordert Kontext. Zu wissen, dass ein Name auf einer Liste erscheint, reicht nicht aus. Unternehmen müssen die Rolle der Person, ihren Einfluss und die geografische Relevanz kennen und wissen, ob sie die Position noch innehat. Zudem müssen Beziehungen berücksichtigt werden, da sich Risiken über die Person hinaus auf ihr Umfeld erstrecken können. Ohne dieses Detailniveau sind fundierte Risikoentscheidungen nicht möglich.
Zudem wächst die Erwartung, dass Screening keine einmalige Aktivität ist. Risikoprofile verändern sich im Laufe der Zeit. Eine Person, die heute keine PEP ist, kann morgen eine werden. Kontinuierliches Monitoring ist daher essenziell, insbesondere für Unternehmen mit langfristigen Kunden- oder Partnerbeziehungen. Statische Due-Diligence-Prozesse gelten in aufsichtsrechtlichen Prüfungen zunehmend als unzureichend.
Wie unterstützt QuickScreen360 ein besseres PEP-Screening?
Hier bieten Plattformen wie QuickScreen360 einen praktischen Vorteil für KMU. Anstatt sich auf fragmentierte Datenquellen und manuelle Prüfungen zu verlassen, konsolidiert die Plattform globale PEP-Daten in einer einzigen, strukturierten Ansicht. Die Abgleichlogik ist darauf ausgelegt, Rauschen zu reduzieren, sodass Teams sich auf relevante Ergebnisse konzentrieren können, anstatt große Mengen von Fehlalarmen zu durchsuchen. Noch wichtiger ist, dass die Profile kontextbezogene Informationen enthalten, die erklären, warum ein Treffer relevant ist, anstatt nur einen Namen zu markieren.
Vom Screening zu besseren Entscheidungen
Durch die Kombination aus präziser Identifizierung und kontextbezogenen Erkenntnissen sowie kontinuierlichem Monitoring können KMU vom reinen Screening zu fundierter Entscheidungsfindung übergehen. Das reduziert den operativen Aufwand und stärkt zugleich das gesamte Compliance-Framework. Zudem entsteht eine belastbarere Position bei aufsichtsrechtlichen Prüfungen, da Unternehmen nicht nur nachweisen können, dass Screening durchgeführt wurde, sondern dass es aussagekräftig und wirksam war.
Die Zukunft der Compliance für KMU
Der übergeordnete Wandel in der Compliance ist eindeutig. Es reicht nicht mehr aus, zu zeigen, dass Prüfungen durchgeführt wurden. Unternehmen sollen nachweisen, dass Risiken verstanden und angemessen gesteuert wurden. PEP-Screening steht im Zentrum dieses Wandels, weil es Personen direkt mit potenziellem Korruptionsrisiko verknüpft.
Für KMU besteht die Chance darin, dies proaktiv statt reaktiv anzugehen. Mit den richtigen Tools und Prozessen wird PEP-Screening weniger zu einer Maßnahme zur Vermeidung von Strafen und mehr zu einem Weg, bessere, schnellere und sicherere Geschäftsentscheidungen zu treffen.
Häufig gestellte Fragen
Jemand, der eine herausgehobene öffentliche Position innehat oder innehatte, wie Regierungsbeamte, hochrangige Politiker, Richter, hochrangige Militärs und Führungskräfte staatseigener Unternehmen, zusammen mit deren Familienmitgliedern und nahestehenden Personen.
Namen erscheinen in verschiedenen Formaten, Sprachen und Schreibweisen, Datenquellen können unvollständig oder veraltet sein, und ein Treffer ohne Kontext sagt Ihnen nichts über die Rolle, den Einflussbereich, das Land oder ob die Person noch im Amt ist.
Ja. Risikoprofile ändern sich im Laufe der Zeit, und jemand, der heute keine PEP ist, kann morgen eine werden. Daher wird eine fortlaufende Überwachung erwartet, insbesondere bei langfristigen Kunden- oder Partnerbeziehungen.
Es konsolidiert globale PEP-Daten in einer einzigen strukturierten Ansicht, verwendet eine Abgleichlogik, die Fehlalarme reduziert, und fügt kontextbezogene Profilinformationen hinzu, die erklären, warum ein Treffer relevant ist.
Weiterführende Lektüre: Sanktions-Compliance für KMU, Drittparteien-Screening für KMU und Sorgfaltspflichten für KMU im Jahr 2026.
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